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基金分類術語大全

2019年03月18日 基金常識 暫無評論 閱讀 136 個點擊 次

1、創業基金

又稱風險資本,它的投資目標主要是那些不具備上市資格的小企業和新興企業,甚至是那些還處于構思之中的企業。通常都屬于私募,投資周期也較長。在我國,通常所說的“產業投資基金”即屬于創業基金。

2、對沖基金

英文名稱為Hedge Fund,意為“風險對沖過的基金”,原意是利用期貨、期權等金融衍生產品,對相關聯的不同股票空買空賣。風險對沖的操作,在一定程度上可規避和化解證券投資風險。

3、公募基金

公募基金是指受我國政府主管部門監管的,向不特定投資者公開發行受益憑證的證券投資基金。例如目前國內證券市場上的封閉式基金屬于公募基金。

4、私募基金

私募基金是指非公開宣傳的,私下向特定投資者募集資金進行的一種集合投資。

5、開放式基金

開放式基金是指基金發行總額不固定,基金單位總數隨時增減,投資者可以按基金的報價在國家規定的營業場所申購或者贖回基金單位的一種基金。

6、封閉式基金

封閉式基金是指事先確定發行總額,在封閉期內基金單位總數不變,基金上市后投資者可以通過證券市場轉讓、買賣基金單位的一種基金。

7、公司型投資基金

基金公司本身為一家股份有限公司,公司通過發行股票或受益憑證的方式來籌集資金。投資者購買了該家公司的股票,就成為該公司的股東,憑股票領取股息或紅利、分享投資所獲得的收益。公司型基金在法律上是具有獨立“法人”地位的股份投資公司。

8、契約型投資基金

契約型基金又稱單位信托基金,是指把投資者、管理人、托管人三者作為當事人,通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金。

9、有限合伙基金

有限合伙基金是指一名以上普通合伙人與一名以上有限合伙人所組成的合伙,它是介于合伙與有限責任公司之間的一種企業形式。有限合伙人不參與有限合伙企業的運作,不對外代表組織,只按合伙協議比例享受利潤分配,以其出資額為限對合伙的債務承擔清償責任。普通合伙人參與合伙事務的管理,分享合伙收益,每個普通合伙人都對合伙債務負無限責任或者連帶責任。

10、成長型基金

成長型基金是這是基金中最常見的一種。該類基金資產的長期增值。為了達到這一目標,基金管理人通常將基金資產投資于信譽度較高的、又長期成長前景或長期盈余的公司的股票。

11、收入型基金

收入型基金是主要投資于可帶來現金收入的有價證券,以獲取當期的最大收入為目的。收入型基金資產成長的潛力較小,損失本金的風險相對也較低,一般可分為固定收入型基金和權益收入型基金。

12、平衡型基金

平衡型基金是其投資目標是既要獲得當期收入,又要追求長期增值,通常是把資金分散頭在于股票和債券,以保證資金的安全性和贏利性。

13、股票型基金

所謂股票型基金,是指60%以上的基金資產投資于股票的基金,其他資金投入到債券或其他的證券,我國有關法規規定,基金資產的不少于20%的資金必須投資國債。國內所有上市交易的封閉式基金及大部分的開放式基金都是股票基金。

14、債券型基金

債券基金是指全部或大部分投資于債券市場的基金。假如全部投資于債券,可以稱其為純債券基金,假如大部分基金資產投資于債券,少部分可以投資于股票,可以稱其為債券型基金,

15、貨幣市場基金

貨幣市場基金是投資于銀行定期存款、商業本票、承兌匯票等風險低、流通性高的短期投資工具的基金品種,因此具有流通性好、低風險與收益較低的特性。

16、指數基金

指數基金(Index Fund),顧名思義就是以特定指數(如滬深300指數、標普500指數、納斯達克100指數、日經225指數等)為標的指數,并以該指數的成份股為投資對象,通過購買該指數的全部或部分成份股構建投資組合被,以追蹤標的指數表現的基金產品。

17、混合基金

混合基金是指同時投資于股票、債券和貨比市場等工具,沒有明確的投資方向的基金。其風險低于股票基金,預期收益則高于債券基金。它為投資者提供了一種在不同資產之間進行分散投資的工具,比較適合較為保守的投資者。

18、偏股型基金

以股票投資為主,股票投資配置比例的中值大于債券資產的配置比例的中值,二者之間的差距一般在10%以上。差異在5%~10%之間者輔之以業績比較基準等情況決定歸屬。

19、偏債型基金

以債券投資為主,收益適中,收益比債券收益較多,但是風險也較其大。其中債券投資配置比例的中值大于股票資產的配置比例的中值,二者之間的差距一般在10%以上。差異在5%~10%之間者輔之以業績比較基準等情況決定歸屬。

20、認股權證基金

此類型基金主要投資于認股權證,基于認股權證有高杠桿、高風險的產品特性,此類型基金的波動幅度亦較股票型基金為大。

21、期貨基金

期貨投資基金簡稱期貨基金(CTA Fund),或商品基金,是指廣大投資者將資金集中起來,委托給專業的期貨投資機構,并通過商品交易顧問(CTA)進行期貨投資交易,投資者承擔投資風險并享有投資利潤的一種集合投資方式。

22、期權基金

期權基金是以期權為主要投資對象的投資基金。期權也是一種合約,是指在一定時期內按約定的價格買入或賣出一定數量的某種投資標的的權利。

23、黃金基金和衍生證券基金

黃金基金和衍生證券基金是指以投資于黃金或其它貴金屬及其生產和相關產業的證券為主要對象的基金和以衍生證券為投資對象的基金。

24、保本基金

保本基金(Guaranteed Fund):就是在一定期間內,對所投資的本金提供一定比例的保證保本基金,基金利用利息或是極小比例的資產從事高風險投資,而將大部份的資產從事固定收益投資,使得基金投資的市場不論如何下跌時,絕對不會低于其所擔保的價格,而達到所謂的「保本」作用。

25、QDII基金

經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。和QFII一樣,它也是在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下,有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。

26、QFII基金

在QFII制度下,合格的境外機構投資者(QFII)將被允許把一定額度的外匯資金匯入并兌換為當地貨幣,通過嚴格監督管理的專門賬戶投資當地證券市場,包括股息及買賣價差等在內的各種資本所得,經審核后可轉換為外匯匯出,實際上就是對外資有限度地開放本國證券市場。

27、交易型開放式指數基金(ETF)

是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。交易型開放式指數基金屬于開放式基金的一種特殊類型,它結合了封閉式基金和開放式基金的運作特點,投資者既可以向基金管理公司申購或贖回基金份額,同時,又可以像封閉式基金一樣在二級市場上按市場價格買賣ETF份額,不過,申購贖回必須以一攬子股票換取基金份額或者以基金份額換回一攬子股票。由于同時存在證券市場交易和申購贖回機制,投資者可以在ETF市場價格與基金單位凈值之間存在差價時進行套利交易。套利機制的存在,使得ETF避免了封閉式基金普遍存在的折價問題。

28、上市型開放式基金(LOF)

LOF(Listed Open-end fund)的投資者既可以通過基金管理人或其委托的銷售機構以基金凈值進行基金的申購、贖回,也可以通過交易所市場以交易系統撮合成交價進行基金的買入、賣出。

29、基金中的基金(FOF)

基金中的基金(FOF)與開放式基金最大的區別在于基金中的基金是以基金為投資標的,而基金是以股票、債券等有價證券為投資標的。它通過專業機構對基金進行篩選,幫助投資者優化基金投資效果。

30、傘型基金

是指在一個母基金之下再設立若干個子基金,各子基金獨立進行投資決策的基金運作模式。其主要特點是在基金內部可以為投資者提供多種選擇,投資者可根據自己的需要轉換基金類型(不用支付轉換費用),在不增加成本的情況下為投資者提供一定的選擇余地。

31、國際基金、海外基金、國內基金,國家基金和區域基金

國際基金是指資本來源于國內,并投資于國外市場的投資基金;海外基金也稱離岸基金。是指資本來源于國外,并投資于國外市場的投資基金;同內基金是指資本來源于國內,并投資于國內市場的投資基金;國家基金是指資本來源于國外,并投資于某一特定國家的投資基金;區域基金是指投資于某個特定地區的投資基金

32、多管理人基金(MOM)

多管理人基金是指基金經理不直接將基金資產投資于諸如股票、債券等證券產品,而是用來投資于其他基金或者直接將基金資產委托給其他基金經理來管理。這類基金的特點是專業篩選優秀基金或者基金經理,形成實質上的投資決策權限外移和分散化,標志著基金從專業管理其他資產進入了專業管理基金的新階段。

33、專向基金

專向基金(Specialty Funds)是指將資金專門投資與某一特定行業領域的股票基金產品。相對與一般股票基金而言,專項基金有效的縮小了投資范圍,在選擇投資對象方面具有更強的針對性;基金管理人可以把主要的研發精力集中于既定的行業領域,不僅提高了投資管理的專業化程度,也在一定程度上降低了管理成本。以美國的基金行業為例,較為常見的專向基金的投資領域包括了高科技、大眾傳媒、健康護理、金融、公用事業、自然資源、房地產等等。

34、償債基金

償債基金亦稱“減債基金”。國家或發行公司為償還未到期公債或公司債而設置的專項基金;很多發達國家都設立了償債基金制度。日本的償債基金制度,是在日本明治39年根據國債整理基金特別會計法確定的。償債基金是一般是在債券實行分期償還方式下才予設置。償債基金一般是每年從發行公司盈余中按一定比例提取,也可以每年按固定金額或已發行債券比例提取。

35、政府公債基金

政府公債基金指專門投資于直接或間接由政府擔保的有價證券的基金。技資對象包括國庫券、國庫本票、政府債券及政府機構發行的債券。投資于這種基金的最大優點是安全性高。因為它有政府擔保,收益相對穩定,且流動性也大。

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