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理財型基金

2019年04月08日 術語百科 評論 1 條 閱讀 2,359 個點擊 次

理財型基金是一種有一定封閉期的定期開放式純債基金,最低投資額度為1000元,具有投資門檻低、期限短、收益穩、風險小的特點。運作周期包括7天、14天、30天、60天、90天和180天等,運作期限在90天以上的品種預期收益有望超越貨幣型基金。

短期理財基金有以下幾個特點:

一、低門檻

短期理財基金則是1000元就可以購買。這一點是吸引小金額的普通投資者的一個較為重要的因素。

二、零費用

短期理財基金是沒有認申購和贖回手續費用的。

三、隨時買

銀行理財產品是一期一期的,買賣時間有限制,而短期理財基金的買賣有兩種模式,一種是在任意一個交易日都可以購買;另一種類似銀行理財產品,定期開放申購和贖回。目前市場上的短期理財基金絕大多數都以第一種模式為主,這種模式有利于形成穩定的資金流,對提升收益有所幫助。

四、定期放贖

短期理財基金都有一個運作期,在運作期沒有到期之前是不能贖回的。只有到期之后,才能夠贖回。短期理財基金的運作期限包括7天、14天、28天、30天、60天、90天等等。

五、風險低

短期理財基金對自身的投資品種和久期有嚴格的限制,不能投A股和可轉債,只能投397天以內央票、短期融資券、協議存款等短期限、安全性高品種。所以其風險是非常低的,與貨幣基金相當。另外,與銀行的理財產品相比,短期理財基金還有一個優勢就是運作會比較透明,因為是基金管理的,因此每天都會公布基金的七日年化收益率等收益率數據。

六、日結轉

一般短期理財基金采用的是和貨幣基金類似的攤余成本法來估值,所以其單位凈值和貨幣基金類似,始終為1元,其收益每日計算,按期結轉。

七、自動滾存

短期理財基金都有一個期限。與銀行理財產品到期就贖回的方式比較,短期理財基金如果到期你不贖回,用戶的本息會自動變成短期理財基金份額,滾動到下一期進行投資,所以不會有類似銀行理財產品的收益空白期。另外短期理財基金主投貨幣市場,節假日也是有收益的。

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