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關于基金贖回的基金知識

2020年02月17日 基金常識 暫無評論 閱讀 180 個點擊 次

1、基金贖回有什么交易原則?

贖回以份額申請,即贖回基金時,只要填寫贖回多少份額即可。贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資者申(認)購的先后次序進行順序贖回。

2、贖回交易的凈值如何計算?

交易日15點之前提交的申請以當日單位凈值計算,15點之后提交申請以下一個工作日的單位凈值計算。

舉例:如果是星期五購買的基金,15點之前按星期五的凈值,15點之后因為周六周日不交易,所以凈值按下一個星期一的凈值算。

3、贖回金額如何計算?

(1)如果投資人在認(申)購時選擇繳納前端認(申)購費用,則贖回金額的計算方法如下:

贖回費用 = 贖回份額×T日基金份額凈值×贖回費率

贖回金額 = 贖回份額×T日基金份額凈值-贖回費用

(2)如果投資人在認(申)購時選擇交納后端認(申)購費用,則贖回金額的計算方法如下:

贖回總額=贖回份額×T日基金份額凈值

后端認(申)購費用=贖回份額×認(申)購日基金份額凈值×后端認(申)購費率

贖回費用=贖回總額×贖回費率

贖回金額=贖回總額-后端認(申)購費用-贖回費用

4、贖回款多久到賬?

股票型、混合型基金,劃款時間為T+3個工作日,到賬時間最快T+3,第三方支付將有1個工作日左右的延時。

5、贖回未滿7天是如何計算的?

認購:基金成立日是持有期的第一天;

申購:交易確認日是持有期的第一天;

贖回:交易確認日的前一個自然日是持有期最后一天。

6、份額持有時間如何計算?

認購所得基金份額從基金合同成立日開始計算持有期。

申購所得基金份額從交易確認日開始計算持有期。

7、什么是巨額贖回?

基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過上一日基金總份額的10%時,即發生巨額贖回。

8、基金贖回時,系統提示的“放棄超額部分”以及“繼續贖回”是什么意思?

在發生了巨額贖回的情況下,基金公司將按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額。對于未受理的份額,客戶可以選擇放棄贖回或者延遲到下一個工作日繼續辦理贖回。

選擇放棄超額部分是指當贖回日發生巨額贖回時,提交的贖回除兌付當日可贖回份額外,剩余份額申請自動取消,本次不再兌付;選擇繼續贖回則指當贖回日發生巨額贖回,提交的贖回除兌付當日可贖回份額外,剩余申請份額在下一交易日繼續兌付,但不享有優先權利,直到份額全部兌付為止。

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