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如何選擇合適的指數基金

2017年06月11日 我的生活 暫無評論 閱讀 735 個點擊 次

指數基金的特點決定了其在單邊的牛市行情中能夠充分表現出自身的優勢。此外,在較長的投資周期內,其優勢也會隨著時間的積累而體現出來。但是現在市場上那么多的指數基金,如何選擇適合自己的;特別是在追蹤同一指數的基金,例如滬深300、基本上大部分的基金公司都是跟蹤滬深300基金。所以怎么說咱們怎么選擇就唯有重要了!個人覺得可以從以下四點來選擇:

1、關注基金公司實力,選擇大公司旗下基金產品

在選擇任何基金時,基金公司實力都應該是投資者關注的首要因素,指數基金也不例外。雖然指數基金屬于被動式投資,基金公司無須像管理主動型基金那樣進行復雜的選股、擇時等操作,但這并不意味著每一家基金公司管理指數基金的能力都相同。

事實上,跟蹤標的指數同樣是個復雜的過程,同樣需要精密的計算和嚴謹的操作流程。細心的投資者一定能夠發現,即便市場上存在多只跟蹤同一標的指數的指數基金,它們在一定周期內的凈值增長率也會有所不同。而產生上述差異的原因之一,就是基金公司跟蹤標的指數的能力存在差距。實力較強的基金公司,往往能夠更加緊密地跟蹤標的指數。因此,投資者在選擇指數基金時,首先要關注管理這只指數基金的基金公司是否擁有足夠的實力,是否值得自己信賴。

2、規模

如果一家基金規模太小,那么當你需要賣出基金的時候可能無法迅速找到對手,只能選擇以更低的價格賣出。一旦出現行情不好,申贖集中的時候,可能發生擠兌事件。此外,如果基金的規模連續一段時間低于某一個標準,還將面臨清盤的危險,雖然清盤不一定產生直接的虧損,但是可能導致前面定投積累的低成本份額浪費,錯過了投資的時機導致潛在的收益損失。因此盡可能挑選一些規模較大的指數基金。

3、追蹤誤差

投資指數基金主要是為了獲得市場平均收益,而指數基金的跟蹤誤差直接影響到收益率的水平,因此跟蹤指數的精確度可以說是非常重要的一個標準。通常場內基金的跟蹤誤差是最小的,因為場內基金采用的是一籃子股票交換基金份額的實物申贖方式,因此不需要預留資金應付申贖,能夠長年保持95%以上的倉位。指數跟蹤誤差是絕對存在的,沒有辦法完全避免,所以我們只能選擇跟蹤誤差小的基金,跟蹤誤差越小越好,最大不要超過4%。

4、費用

指數基金采用以權重為比例復制指數成分股的被動投資方式,免去了選股、擇時、頻繁調倉的管理費用,因此費用相較于主動型的基金能夠低1%-3%的費用,相當于在起跑線就領先主動基金幾個點,長期復利下來差距非常之大。可不要小看了這么一點差距,如果是長期投資,在復利的作用下,些微的費用差距將導致最終收益率的最大落差。所以盡可能選擇低成本的渠道,很多場外基金為了鼓勵長期投資,達到一定的投資期限都是可以免申贖費用的,在流動性和跟蹤誤差可以保證的情況下,對于長期投資是一個不錯的選擇,相對于場內基金手動定投,場外基金支持自動定投還可以免去動手的煩惱。

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