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理清基金的3種類型基金凈值

2018年06月21日 基金常識 暫無評論 閱讀 932 個點擊 次

一般來講,我們會接觸到以下3種類型的基金凈值,分別為:

1、基金單位凈值

基金單位凈值,說得簡單就是一份基金的價格。

需要說明的是,和股票交易不同,基金申購下單之前是不知道自己以什么價格買了多少份基金的,因為根據規定,只有收市后,才會公布基金單位凈值。

有了凈值,就能計算出究竟買了多少份額。比方說,基金的單位凈值為1元,在忽略交易手續費的情況下,投資者花1萬元。就可以買入了1萬份基金份額(注:假如你在交易日下午3點之前提交申購申請,那么是按照當日的基金單位凈值申購,如果在交易日下午3點收市后或非交易日才提交申請,則申購基金的價格是下一個交易日的單位凈值)。

2、基金累計凈值

一些基金在滿足條件后會進行分紅,而且分紅的頻率是不固定,在分紅之后,基金單位就會相應調整下跌。

所以,如果我們這是某基金的單位凈值,是不知道這只基金以往的盈利情況的,因為沒有考慮基金的分紅。這時就要看基金的累計凈值,它等于基金單位凈值加上歷年的基金分紅

如果說某支基金自成立以來從沒分過紅,那么累計累計凈值就剩余單位凈值;如果累計凈值大于單位凈值,說明這只之前有過分紅。所以,累計凈值更能反映基金的收益情況。

3、基金復權凈值

明白了基金凈值跟基金累計凈值,那么復權凈值就比較容易理解了。基金復權凈值就是考慮到,有人收到分紅之后沒有離場,而是拿這部分資金進行再投資的情況。也就是,把分紅的因素綜合考慮進去,再對基金單位凈值進行復權計算。

舉例子說明,如下:

一支剛成立的基金,在成立初期,單位凈值為1,在沒有任何分紅和漲跌的情況下,累計凈值和復權凈值也為1。

一段時間后,這只基金進行了第一次分紅,分紅額為份0.1元,那么此時基金的單位凈值變成了0.9元。累計凈值為0.9+0.1=1,復權凈值任然為1,累計凈值和復權凈值不會因為基金分紅而變動。

再過一段時間后,這只基金上漲了20%,那么此時的單位凈值為0.9*(1+20%)=1.08,累計凈值為0.9+0.18+0.1=1.18,累計凈值為0.9+0.18+0.1=1.18,在考慮紅利再投資的情況下,復權凈值為1.08+(0.1*(1+20%))=1.20。2018062102

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